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"Assemble" est au service des cabinets en gestion de patrimoine pour optimiser la stratégie patrimoniale de leurs clients grâce aux pôles experts : cession et transmission d'entreprise, meilleurs crédits, ingénierie patrimoniale, optimisation retraite et protection sociale, meilleurs placements financiers, investissement immobilier…

Nos pôles experts

Assemble, fédérateur de compétences au service de votre cabinet indépendant

Les équipes sont composées de spécialistes pour chaque domaine de compétence lié à la gestion, à la création et la transmission du patrimoine.

Les services spécialisés du Groupe interviennent, selon les attentes du cabinet indépendant, sous forme de missions à toutes les étapes du conseil patrimonial : de l’analyse à la mise en œuvre des stratégies, ainsi que pour le suivi des actifs clients.

La force du groupe vous offre en outre la liberté de choisir les meilleurs produits chez les meilleures sociétés du marché, et dans l’intérêt de vos clients.


PÔLE CONSEIL ET TRANSACTION D’ENTREPRISE

Notre département spécialisé vous accompagne pour organiser votre transaction en prenant en compte tous les paramètres indispensables à la réussite de l’opération :

  • diagnostic économique et financier
  • optimisation de la situation patrimoniale du chef d’entreprise
  • sélection des réseaux de cessions
  • accompagnement dans les phases de négociation

Nos experts s’appuient également sur les autres pôles de compétences fédérés par "Assemble" pour optimiser le dossier : juridique, fiscal, social et financier.

Hervé BERNAILLE
Transaction d’entreprise

Ingénieur(Ecole Polytechnique et Télécom Paris),
Titulaire d’un master Administration des Entreprises Lyon III et du DECF.
Expérience de plus de 20 ans dans la banque d’affaires et les opérations financières.
Intervient également en Région Rhône-Alpes Auvergne et en Suisse Romande en conseil en opérations financières et en formation dans le cadre d’autres structures, notamment Savoie Mont Blanc Angels.
Hervé Bernaille vous apporte le savoir-faire et la sérénité indispensable à la réussite globale de votre opération.


PÔLE IMMOBILIER NEUF

La "pierre" reste une valeur sûre qui participe quasiment toujours à la constitution d’un patrimoine. Encore faut-il choisir la formule et les biens immobiliers adaptés à votre situation :

  • analyse fiscale : Pinel, Malraux, Monument Historique, Loueur Meublé Professionnel (LMP), Loueur Meublé Non Professionnel (LMNP) ...
  • veille permanente et recherche de biens : pertinence de l’emplacement, qualité de construction, marché locatif porteur, cohérence du prix
  • montage des dossiers : crédits, promoteurs
  • estimation, étude locative, cession...
    Notre département expert vous apporte tout son savoir-faire pour rechercher le meilleur investissement immobilier.

Assurer le suivi des biens immobiliers

La gestion des actifs immobiliers nécessite plus de suivi qu’un placement financier à rendement garanti :

  • suivi de la construction
  • livraison du bien, suivi des garanties
  • gestion locative
  • suivi de la copropriété et de l’état du bien

Les experts d’Assemble vous accompagnent pour assurer la pérennité de votre patrimoine immobilier.

Britt VOGELS

Conseillère spécialiste en Immobilier d’investissement neuf et réaménagé.

POLE EXPERTISE ET OPTIMISATION FONCIÈRE pour valoriser un terrain ou une construction.

Dans le cadre de son accompagnement global "Assemble" a développé au fil du temps une réelle expertise dans l’optimisation foncière. Lorsque vous souhaitez valoriser dans les meilleures conditions un terrain ou une construction notre département expert vous apporte une assistance précieuse.

Étude de faisabilité,
Analyse du PLU, du POS, études du PPRN et du PPRI,
Optimisation des capacités de construction de concert avec les Mairies et les services d’urbanisme,
Réalisation des projets en collaboration avec des architectes,
Prise de mandats de cession et de recherche,
Présentation du projet de construction aux opérateurs du marché : promoteurs, institutionnels, investisseurs privés,
Accompagnement dans la phase de cession,
Optimisation du prix de vente,
Dossiers de prêts avec les établissements bancaires,
Suivis des opérations jusqu’à l’obtention de toutes les autorisations.

En s’appuyant sur l’expérience de Marc Fartoukh qui a évolué pendant 25 ans dans le monde des grands groupes de promotion et qui maitrise toutes les arcanes de l’urbanisme, "Assemble" vous accompagne tout au long du processus de mise en valeur de votre patrimoine foncier.

Marc Fartoukh
Expert en transactions foncières

Ancien directeur commercial de sociétés de promotion

POLE IMMOBILIER ANCIEN.

Investir dans l’immobilier ancien présente de nombreux avantages mais nécessite aussi une véritable expertise afin de sécuriser au maximum l’investissement. Estimer la valeur d’un immeuble au plus près du marché, le mettre en valeur et le faire visiter en établissant une relation chaleureuse et de confiance voilà notre objectif.

Agence spécialisée dans la transaction immobilière pour une clientèle patrimoniale nous avons à cœur d’apporter un service sur-mesure en conservant les valeurs qui font l’attrait de notre approche : transparence, confiance, respect de nos engagements.

Au fil des années nous avons développé une approche originale des transactions dans l’immobilier ancien par rapport aux agences traditionnelles.

Marie-Astrid Mach

Marie-Astrid MACH Agent immobilier, consultante pour Assemble


PÔLE CRÉDITS

Le marché du crédit est "foisonnant"... Les offres sont difficiles à comparer : taux, garanties, flexibilité. Selon la nature du financement, il faut également savoir présenter son dossier.

Notre département expert vous accompagne pour la mise en place optimisée de vos crédits personnels et professionnels :

  • situation financière et faisabilité
  • montage de l’opération (en fonction de ce qu’attend une banque)
  • recherche des meilleures conditions

Nos experts s’appuient également sur les autres pôles de compétences fédérés par "Assemble" pour optimiser le dossier : juridique, fiscal, social et financier.

Lazar TELLI
Crédits Professionnels et Particuliers

Ancien conseiller bancaire

Diplôme troisième cycle gestion de patrimoine
Maitrise sciences-économiques et gestion d’entreprise


PÔLE INGENIERIE PATRIMONIALE

L’analyse de votre situation d’un point de vue fiscal et juridique permet d’analyser les incidences des stratégies sur votre patrimoine global :

  • détermination d’un régime matrimonial
  • aide à la déclaration d’IR et d’IFI
  • préparation donation, succession, calcul des droits
  • rédaction de clauses bénéficiaires...

Impôts, crédits, biens immobiliers, assurances vie, prévoyance... L’ensemble de votre situation est prise en compte pour prendre vos décisions :

  • tableaux comparatifs selon les directions
  • optimisation des rémunérations

Les experts en ingénierie patrimoniale fédérés par "Assemble" sont les garants de votre situation globale et accompagnent en permanence les conseillers en gestion de patrimoine du Groupe.

Marion Morand
Ingenierie Patrimoniale

Expert Patrimonial
3ème Cycle Gestion de Patrimoine.
MASTER Audit, Transmission et Développement des PME
MASTER Audit Comptable Juridique et Organisationnel


PÔLE PROTECTION SOCIALE

Votre situation professionnelle et personnelle détermine votre protection sociale. Pour l’optimiser, il vous faut prendre en compte tous les aspects des régimes auxquels vous êtes soumis :

  • bilan de la protection sociale et des régimes obligatoires
  • analyse et préconisation des régimes complémentaires
  • veille et suivi des compagnies d’assurances vie
  • optimisation de rémunération
  • bilans de retraite

Le département expert en protection sociale d’Assemble vous apporte des outils logiciels pour simuler les solutions proposées et s’appuie sur une connaissance approfondie des conventions collectives.

Le conseil et le suivi en protection sociale peut s’appliquer à une situation personnelle et à votre entreprise : régimes des salariés, plans complémentaires, Loi Madelin...

Serge BUCHACA
Conseil protection sociale

Étude et audit social.

DU Institut des Assurances de Lyon, Université Lyon III
Institut d’Etudes Politiques de Lyon

Certificat Paris Dauphine : Retraite et prévoyances des dirigeants salariés & TNS

Serge BUCHACA est depuis 20 ans spécialiste de la protection sociale, experts des régimes obligatoires et complémentaires.


PÔLE FINANCES

Notre département expert vous accompagne pour le volet financier de votre stratégie patrimoniale :

  • analyse des actifs financiers
  • synthèses économiques et financières, préconisations
  • suivi des placements et arbitrages avec mandats de gestion adaptés à votre demande

Votre conseiller préconise en fonction de vos objectifs :

  • les types de contrats : assurances vie, capitalisation, comptes titres, PEA
  • les contenus et les supports de placements : fonds, titres

"Assemble" a accès à tous les grands groupes pour vous proposer les placements financiers les plus adaptés à votre situation : sociétés de bourse, banques, assurances...

Christophe VIAL
Conseil finances

Spécialiste des marchés financiers.
Christophe VIAL est associé d’Erasmus Gestion et membre du comité de pilotage du fonds ADN Dynamic. Il apporte son expertise aux cabinets d’Assemble.